Importación de transacciones
Prepara tu archivo
Exporta tu historial de transacciones
En tu aplicación bancaria o de gestión de presupuestos, busca la opción de exportar o descargar y selecciona CSV. Conserva el archivo original como copia de seguridad. Un libro de Excel debe guardarse primero como CSV o como texto delimitado por tabulaciones; cambiar la extensión no es suficiente.
Mantén las columnas originales.
Conserva la fila de encabezado, las fechas de las transacciones, las descripciones y los importes. No sustituyas los importes de las transacciones por los saldos de la cuenta. Si el texto aparece ilegible, abre el archivo con su codificación original y guarda una copia en UTF-8.
Comprueba las fechas y la moneda.
Confirma si las fechas utilizan el formato día/mes/año o mes/día/año. Comprueba la divisa y selecciona la cuenta de destino. Previsualiza cada transacción antes de guardarla. Las importaciones añaden historial sin modificar los saldos actuales; se omiten las transferencias, los ajustes de saldo, las fechas futuras, las filas ilegibles y las coincidencias con importaciones anteriores. No se realiza ninguna conversión de divisa.
Formatos de archivo admitidos
Se trata de formatos CSV reconocidos, no de conexiones bancarias en tiempo real. La compatibilidad depende de las columnas reales de su archivo. Utilice texto en formato UTF-8 o UTF-16, con un límite de 2 MB y 5000 filas. Las pruebas se realizan con transacciones ficticias; no certifican todas las versiones de exportación de cada proveedor.
| Fuente | Disposición y límites reconocidos |
|---|---|
| Mint (Intuit) | CSV de transacciones de Mint (versión anterior). Fechas en formato estadounidense (mes primero); los conceptos de débito y crédito indican las salidas y entradas de dinero. |
| QuickBooks (Intuit) | Solo para la plantilla de Intuit de tres o cuatro columnas para la carga de datos bancarios. Requiere seleccionar explícitamente el formato: en términos contables, «Crédito» significa salida de dinero y «Débito» significa entrada de dinero. No se incluyen los informes arbitrarios de QuickBooks. |
| Westpac | Solo archivos CSV de Corporate Online correspondientes al día anterior, con fechas en formato AAAAMMDD y una columna de divisa. No se incluyen otras exportaciones de banca minorista ni de tarjetas de Westpac. |
| Money Forward ME | CSV de transacciones ME, solo en JPY. Conserva las transferencias y omite las entradas excluidas que no son transferencias. |
| PayPay | CSV del historial de transacciones del consumidor, solo en JPY. Lee importes en yenes nacionales; distingue los reembolsos y las transferencias de los gastos. |
| Realbyte · 편한가계부 | Plantilla coreana «편한가계부» guardada como CSV o texto separado por tabulaciones; solo en KRW. Admite ingresos, gastos y transferencias de salida. No se pueden leer directamente los libros de Excel. |
| Money Lover | Diseño CSV con columnas para fecha, importe, nota y cartera. Mantén la columna de la cartera para que se pueda identificar el formato. |
| Bluecoins | Diseño CSV con columnas para fecha, tipo, elemento o título e importe. |
| Mobills | Diseño CSV con encabezados de fecha e importe en portugués o español, además de una columna de descripción. |
| Spendee | Diseño CSV con columnas para fecha, nombre de categoría, cartera e importe. |
| Wallet (BudgetBakers) | Diseño CSV con columnas de fecha, cuenta, categoría, importe y tipo. |
| GCash | CSV con el formato de un extracto, que incluye columnas para la fecha, el número de referencia y el importe. Esto no significa que GCash ofrezca una descarga de CSV nativa; no se admiten extractos en PDF. |
| Nubank | CSV de la factura de la tarjeta o CSV del extracto de NuConta. Los reembolsos de tarjeta conservan su efecto positivo; los extractos de cuenta requieren la columna del identificador de la transacción. |
| Otros archivos CSV bancarios | CSV con encabezados que incluya fechas, descripciones e importes con signo, o bien columnas separadas para débito y crédito. Incluye encabezados habituales en coreano y japonés. Las fechas con formato estadounidense (mes primero) requieren una configuración de fecha explícita; no se garantiza la compatibilidad con formatos arbitrarios de bancos o carteras digitales. |
Aún no es compatible
No se admiten archivos PDF, capturas de pantalla, libros de trabajo XLS/XLSX, archivos sin encabezado, ni formatos OFX/QFX/QBO o IIF. No existen formatos específicos para KakaoPay, Toss, Naver Pay o Zaim. Las fechas basadas en eras japonesas no se deducen automáticamente; utilice fechas del calendario gregoriano. Los importes en JPY y KRW deben expresarse en unidades enteras.
¿Necesitas ayuda con un formato?
Envíe únicamente el nombre del proveedor y los encabezados de las columnas. No envíe por correo electrónico extractos, números de cuenta ni el historial de transacciones.
Correo electrónico: hello [at] zalt.fyi