Importación de transacciones
Prepara tu archivo
Exporta tu historial de transacciones
En tu aplicación bancaria o de presupuesto, busca la opción de exportar o descargar y selecciona CSV. Conserva el archivo original como respaldo. Un libro de Excel debe guardarse primero como CSV o como texto delimitado por tabulaciones; cambiar la extensión no es suficiente.
Mantenga las columnas originales
Conserva la fila de encabezado, las fechas de las transacciones, las descripciones y los montos. No reemplaces los montos de las transacciones por los saldos de la cuenta. Si el texto aparece ilegible, abre el archivo utilizando su codificación original y guarda una copia en UTF-8.
Verifica las fechas y la moneda
Confirme si las fechas utilizan el formato día/mes/año o mes/día/año. Verifique la moneda y seleccione la cuenta de destino. Revise cada transacción antes de guardarla. Las importaciones añaden historial sin modificar los saldos actuales; se omiten las transferencias, los ajustes de saldo, las fechas futuras, las filas ilegibles y los registros que coinciden con importaciones anteriores. No se realiza conversión de moneda.
Formatos de archivo compatibles
Estos son formatos CSV reconocidos, no conexiones bancarias en tiempo real. La compatibilidad depende de las columnas reales de su archivo. Utilice texto en formato UTF-8 o UTF-16, con un límite de 2 MB y 5.000 filas. Las pruebas utilizan transacciones ficticias; no certifican todas las versiones de exportación de cada proveedor.
| Fuente | Diseño y límites reconocidos |
|---|---|
| Mint (Intuit) | Archivo CSV de transacciones de Mint (versión anterior). Fechas con el formato estadounidense (mes primero); los débitos y créditos indican las salidas y entradas de dinero. |
| QuickBooks (Intuit) | Solo para la plantilla de Intuit de tres o cuatro columnas para carga de datos bancarios. Requiere una selección de formato específica: en términos contables, "Crédito" significa salida de dinero y "Débito" significa entrada de dinero. No se incluyen informes arbitrarios de QuickBooks. |
| Westpac | Solo archivos CSV de Corporate Online correspondientes al día anterior, con fechas en formato AAAAMMDD y una columna de moneda. No se incluyen otras exportaciones de banca minorista ni de tarjetas de Westpac. |
| Money Forward ME | CSV de transacciones ME, solo JPY. Conserva las transferencias y omite las entradas excluidas que no son transferencias. |
| PayPay | CSV de historial de transacciones de consumo, solo en JPY. Lee montos en yenes nacionales; distingue los reembolsos y las transferencias de los gastos. |
| Realbyte · 편한가계부 | Plantilla de la aplicación coreana "편한가계부" guardada como CSV o texto separado por tabulaciones; solo en KRW. Admite ingresos, gastos y transferencias de salida. No se pueden leer directamente los libros de trabajo de Excel. |
| Money Lover | Diseño de CSV con columnas para fecha, monto, nota y billetera. Mantén la columna de billetera para que se pueda identificar el formato. |
| Bluecoins | Diseño CSV con columnas para fecha, tipo, ítem o título y monto. |
| Mobills | Diseño de CSV con encabezados de fecha y monto en portugués o español, además de una columna de descripción. |
| Spendee | Diseño de CSV con columnas para fecha, nombre de categoría, billetera y monto. |
| Wallet (BudgetBakers) | Diseño CSV con columnas de fecha, cuenta, categoría, monto y tipo. |
| GCash | CSV con formato de estado de cuenta, que incluye columnas para fecha, número de referencia y monto. Esto no significa que GCash ofrezca una descarga de CSV nativa; no se admiten estados de cuenta en PDF. |
| Nubank | CSV de la factura de la tarjeta o CSV del estado de cuenta de NuConta. Los reembolsos de la tarjeta mantienen su efecto positivo; los estados de cuenta requieren la columna del identificador de transacción. |
| Otros archivos CSV bancarios | Archivo CSV con encabezados que incluya fechas, descripciones y montos con signo, o bien columnas separadas para débito y crédito. Incluye encabezados comunes en coreano y japonés. Para fechas con formato estadounidense (mes primero) se requiere una configuración de fecha explícita; no se garantiza la compatibilidad con formatos arbitrarios de bancos o billeteras digitales. |
Aún no es compatible
No se admiten archivos PDF, capturas de pantalla, libros de trabajo XLS/XLSX, archivos sin encabezado, OFX/QFX/QBO ni IIF. No existen formatos específicos para KakaoPay, Toss, Naver Pay o Zaim. No se deducen fechas basadas en eras japonesas; utilice fechas del calendario gregoriano. Los montos en JPY y KRW deben expresarse en unidades enteras.
¿Necesitas ayuda con un formato?
Envíe únicamente el nombre del proveedor y los encabezados de las columnas. No envíe por correo electrónico estados de cuenta, números de cuenta ni el historial de transacciones.
Correo electrónico: hello [at] zalt.fyi